国家安全是民族复兴的根基，社会稳定是国家强盛的前提。经济安全是国家安全体系的重要组成部分，而这之中，反洗钱是维护国家经济金融稳定的重要一环。洗钱活动不仅涉及金融领域，也涉及各行各业，严重威胁国家经济安全和社会稳定。因此预防和打击洗钱违法犯罪对于维护经济社会安全稳定具有重要意义。

国家安全和反洗钱

国家安全是指国家政权、主权、统一和领土完整、人民福祉、经济社会可持续发展和国家其他重大利益相对处于没有危险和不受内外威胁的状态，以及保障持续安全状态的能力。

反洗钱是维护国家安全和金融安全的重要手段。反洗钱工作坚定不移地贯彻总体国家安全观，立足资金监测，积极发挥金融情报作用，提高对异常资金的追踪、监测、预警和防范能力，筑牢金融安全防线，维护国家安全和金融秩序，以新安全格局保障新发展格局。

洗钱罪及法律后果

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定:为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金:

(一)    提供资金账户的:

(二)    将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)    通过转账或者其他支付结算方式转移资金的:

(四)    跨境转移资产的;

(五)    以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

走私犯罪洗钱风险案例

黄某等人利用各自控制的外贸公司，通过签订虚假合同的方式逃避关税，从境外走私犯罪集团中大量走私海外商品。骆某等人在境内从事出口货物交易，根据海外走私团伙的指令提供自己账户，多次接受黄某等人汇入的走私款，然后通过虚假贸易的方式转移到境外，涉案资金2亿人民币，经当地人民法院审理，判处骆某等人犯洗钱罪。

风 险 提 示

当我们遇到“海外”不法邀约时，一定要保持清醒头脑，不要用自己的账户替他人转移资金和提现，以免落入“洗钱”陷阱。

黑社会性质组织犯罪洗钱风险案例

徐某使用黑社会性质组织犯罪所得购买了一套房屋，在案发后，因担心小区的房屋会被没收，请求其朋友陈某芳帮忙转移房产。陈某芳明知房屋可能是徐某通过非法所得购买的情况下，仍同意配合徐某通过伪造虚假交易流水等方式将该房屋过户至其本人名下。经当地人民法院审理，判处陈某芳犯洗钱罪。

风 险 提 示

明知是通过非法所得购买的房产，仍同意配合将房产过户到自己名下也属于洗钱犯罪。切勿因他人之托、碍于情面、受利益诱惑，触及法律底线。

非法集资犯罪洗钱风险案例

陈某等人注册投资管理公司，以投资生态有机肥、美好乡村、幼儿园等名义推出各类众筹理财产品，承诺7%14%的高额利息吸收了大量资金。李某按照陈某要求，将公司所吸收的资金转移至陈某账户，并以公司员工个人名义，借旅游、留学生学费支出之名，分笔兑换成美元，陆续汇往境外陈某指定的账户，完成非法资金的转移。经当地人民法院审理，判处李某犯洗钱罪。

风 险 提 示

跨境转移资金是洗钱犯罪的典型手段，遇见洗钱犯罪行为，要及时向公安机关或反洗钱行政主管部门举报，更不要当他人洗钱的工具，成为非法资金转移的帮凶。

如何防范洗钱犯罪

选择安全可靠的金融机构;

主动配合金融机构进行客户尽职调查;

不要出租或出借身份证件;

不要出租或出借银行账户、支付账户、u盾和收付款二维码等;

不替他人提现或转移资金;

举报洗钱活动，维护社会公平正义。

打击洗钱违法犯罪对维护国家经济安全具有重要作用，广大人民群众应不断增强反洗钱意识，群策群力共同防范，让“赃款”无处可藏。

  来源：人民银行安徽省分行反洗钱处